Pemeriksaan PEP: Melindungi Perniagaan Anda dari Konflik Kepentingan dan Hubungan Perniagaan Berisiko Tinggi

Pemeriksaan terhadap Orang yang Terdedah secara Politik (PEP) merupakan langkah penting bagi syarikat-syarikat untuk mengelakkan konflik kepentingan dan mengenal pasti pekerja, rakan kongsi, dan pelanggan yang berisiko tinggi.

Apakah PEP? Definisi dan kriteria untuk PEP boleh berbeza di kalangan organisasi, institusi, dan negara.

Walau bagaimanapun, terdapat beberapa persamaan dalam definisi PEP di pelbagai rangka undang-undang dan garis panduan antarabangsa. Secara umumnya, PEP merujuk kepada individu yang memegang jawatan politik penting. PEP boleh termasuk pegawai kerajaan peringkat tinggi seperti ketua negara atau kerajaan, menteri, ahli perundangan peringkat tinggi, ahli parti politik, pegawai tentera peringkat tinggi, dan sebagainya.

Disebabkan kedudukan strategik mereka, PEP mempunyai potensi untuk terlibat dalam penyelewengan dana (rasuah) atau penyalahgunaan kuasa yang lebih besar, seperti menggerakkan orang ramai, membentuk pendapat awam, atau bahkan terlibat dalam pergerakan haram besar-besaran.

Bagaimana PEP boleh membahayakan perniagaan anda

Melampaui pekerja, PEP juga boleh muncul dari pelanggan, rakan kongsi perniagaan, atau syarikat-syarikat dalam rangkaian bekalan.

Mengambil pekerja atau bekerjasama dengan pelanggan yang dianggap sebagai PEP membawa pelbagai risiko, termasuk:

1. Risiko Reputasi. Perniagaan yang berurusan dengan PEP boleh dilihat sebagai bersubahat dalam sebarang kesalahan yang dilakukan oleh individu-individu ini. Ini boleh merosakkan reputasi perniagaan dan menyebabkan perhatian media yang negatif, kehilangan pelanggan, dan risiko reputasi lain.
2. Risiko Kewangan. PEP boleh terlibat dalam jenayah kewangan seperti pengubahan wang haram, penipuan, atau pecah amanah, yang boleh menyebabkan kerugian kewangan yang besar bagi perniagaan.
3. Risiko Keselamatan. PEP boleh menjadi sasaran ancaman atau serangan kerana kedudukan awam yang penting mereka, yang boleh menyebabkan risiko keselamatan bagi perniagaan yang berurusan dengan mereka.
4. Konflik Kepentingan. PEP boleh mempunyai konflik kepentingan dengan urus niaga mereka yang boleh mencipta isu etika atau undang-undang bagi perniagaan.

Untuk mengurangkan risiko, terdapat banyak peraturan yang memerlukan organisasi, terutamanya yang berisiko tinggi, untuk menjalankan pemeriksaan PEP, seperti Akta Kepatuhan Cukai Akaun Asing (FATCA), Arahan Anti-Pengubahan Wang (AML) EU, dan Rekomen FATF. Di Indonesia, adalah Peraturan Bank Indonesia No. 13/1/PBI/2011 dan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No. 12/POJK.01/2017.

Pemeriksaan PEP

Barack Obama pernah berkata, “Wang adalah dosa asal dalam politik”. Kos penyertaan dalam dunia politik boleh tinggi. Ini mendorong individu yang terlibat di dalamnya untuk menggunakan pelbagai cara—kadang-kadang cara yang drastik—untuk memenuhi “kos politik”.

Hubungan rapat antara aktiviti politik dan perbelanjaan yang menyertainya menjadikan tumpuan pemeriksaan PEP terutama tertumpu pada kewangan mereka, walaupun faktor-faktor lain perlu dipertimbangkan. Banyak kesalahan kewangan berlaku, baik di agensi kerajaan maupun di sektor swasta, disebabkan hubungan mereka dengan politik.

Untuk mengurangkan risiko, langkah utama yang boleh diambil adalah melakukan pemeriksaan terhadap individu dan entiti. Sebagai payung undang-undang, terdapat banyak peraturan yang memerlukan organisasi, terutamanya yang berisiko tinggi, untuk melakukan pemeriksaan PEP.

Di Indonesia, misalnya, terdapat Peraturan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) Nomor 11 Tahun 2020 mengenai Prosedur Pemanfaatan Aplikasi Orang yang Terdedah secara Politik, bertujuan untuk meningkatkan keberkesanan pemantauan transaksi kewangan yang dijalankan oleh PEP. Di Indonesia, terdapat Peraturan Bank Indonesia Nomor 13/1/PBI/2011 dan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Nomor 12/POJK.01/2017.

Kaedah Pemeriksaan PEP

Kaedah-kadah untuk memeriksa PEP boleh berbeza bergantung kepada subjek yang diperiksa, industri yang berkaitan dengan PEP, dan kedalaman pemeriksaan. Sebagai entiti pihak ketiga yang dilantik oleh pelanggan untuk melakukan pemeriksaan sedemikian, Integrity Asia menggabungkan penyiasatan desktop yang luas dan lawatan lapangan untuk mencapai hasil yang lebih baik.

Sebagai contoh, adalah pemeriksaan seorang bakal pekerja sebuah syarikat minyak dan gas yang disyaki terlibat secara aktif dalam sebuah parti politik.

Selepas menjalankan penyelidikan media menyeluruh, didapati bahawa subjek adalah ahli parti politik. Untuk mengesahkan penemuan ini, dilakukan lawatan lapangan, di mana pegawai parti mengesahkan bahawa subjek adalah ahli aktif.

Syarikat-syarikat minyak dan gas, antara lain, sering menjadi sasaran oleh individu dan organisasi yang cuba mengeksploitasi sumber kewangan mereka. Oleh itu, menjalankan pemeriksaan PEP terhadap bakal pekerja dapat membantu organisasi.

Foto oleh Freepik